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Tether USDT主导了稳定币空间

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当Tether在2014年开始时,它满足了加密社区的迫切需要。现在,经过6年多的经营,它已成为一个中流砥柱。但是怎么做呢?

关键导读

· Tether公司推出稳定币USDT是为了改善早期比特币市场的流动性。
· 该项目面临着围绕其1: 1美元支持合法性的各种法律争议。
· 尽管有这些障碍,该稳定币还是占据了加密领域增长最快的部分之一。

自2014年以来,Tether以美元计价的稳定币USDT,已经成为加密空间的霸主。

该代币在希望对冲比特币和以太币等不稳定数字资产的交易员中找到了归宿。然而,在这一过程中,它遇到了各种各样的争议。

尽管有这些障碍,Tether还是赢得了在各种指标上排名第一的稳定币的称号。

什么是Tether稳定币?

Tether的首席技术官Paolo Ardoino在接受Crypto Briefing采访时表示,,Tether在加密领域享有“先发优势”。

Ardoino说:“2014年,加密社区的成员在看到空间中的一个大问题后聚集在一起。“在法定货币和加密之间转换太过缓慢,以至于无法根据比特币的价格波动进行交易。”

当时,最大的交易对是美元和比特币之间的交易。但由于传统银行处理一笔交易可能需要三到五天的时间,交易所开始出现大量的利差。

在银行需要确认交易的那几天里,比特币的价格可能会发生巨大的变化。

价差是指买者为某一资产支付的最高价格(“买价”)与卖者为该资产接受的最低价格(“卖价”)之间的差额。

买入价可以看作是对一种资产的需求,卖出价可以看作是对这种资产的供应。

当这种利差很小时,它是一个市场相对流动性的指标。当这个价差很大时,市场就失去了流动性。在Tether创立的时候,比特币市场流动性很差,价差也很大。

Ardoino 等人决定提供一个数字版的美元,以提高交易速度并使交易比特币更具流动性。为了做到这一点,他们创建了一个代币,它的价格总是等于一美元。它叫做USDT。

Ardoino说“在新的USDT的生命周期中,有三个步骤:授权、发行和赎回。”

授权的USDT是没有流通的Tether代币,但可根据第三方、客户需求购买。他们存在于Tether的国库里 。

每次经核实的Tether客户想购买价值1美元的USDT,他们必须首先将这些资金电汇到Tether的银行。此电汇触发发行步骤。然后,Tether将等效的USDT金额发送到Tether客户机。

Tether根据用户的预期需求授权USDT。在波动时期,比如在2020年3月,他们批准了更多的USDT,因为预计交易员会在交易时使用稳定币。

Ardoino 说:“当市场持平时,没有必要再授权更多的USDT。我们只需要维持我们的缓冲区。”

因此,批准的USDT比发行的USDT多。

Tether还必须在发行前创建代币,以限制其将创建密钥暴露在安全风险中的次数。由于USDT在加密空间的高容量和中心作用,Tether可能是恶意代理更令人垂涎的蜜罐之一。

发行后,用户可以使用Tether的赎回功能随时将这些代币兑换成美元。

对于每一个流通中的每一个Tether代币,Tether声称它的储备中都有等量的支持。这一说法的正确性曾多次受到质疑。

要了解争议,读者还必须了解Tether集团公司、加密交易所Bitfinex和iFinex。

为什么USDT备受争议?

在Tether集团有四家公司。这些公司包括Tether营运有限公司,Tether有限公司,Tether国际有限公司,以及Tether控股有限公司。,除了Tether控股有限公司,所有这些公司都发行和经营USDT。

根据客户所处的监管环境,他们将与不同的公司进行交互。

根据Tether的条款和服务,美国公民被禁止与任何Tether集团的公司进行交流。

如果用户连接到美国的任何银行基础设施,他们将与Tether有限公司进行互动。这是因为Tether有限公司是注册为货币服务业务,并向美国监管机构FinCEN报告。

与美国无关的客户将与Tether国际有限公司进行交互。Tether运营有限公司经营Tether的网站,并拥有Tether的知识产权。

iFinex Inc.拥有并经营加密交易所Bitfinex。

Bitfinex的总法律顾问Stuart Hoegner告诉Crypto briefing,“iFinex Inc.与Tether有一些共同的股东。Bitfinex和Tether也共享某些–但不是所有–高管。”

2019年4月25日,由Letitia James领导的纽约总检察长办公室声称,iFinex一直在将公司资金与客户资金混合,以掩盖一笔8.5亿美元的未清账目。

据根据Hoegner的说法,司法部长获得了单方面的法庭命令,禁止Tether向Bitfinex提供更多的贷款。这项命令是在纽约州获得的。

据《华尔街日报》报道,Tether和Bitfinex的部分回应是说,有关资金已交给“第三方支付处理机构Crypto Capital Corp.处理客户提款请求。”

2019年4月26日,Bitfinex补充说:

“纽约总检察长提交给法庭的文件中充满了恶意,充斥着错误的断言,其中包括Crypto Capital据称的8.5亿美元“损失”。相反,我们获悉,这些加密资金并没有损失,但事实上已经被查封和保护了。我们正在并且一直在积极努力行使我们的权利和补救措施,使这些资金得到释放。”

这些细节与USDT有关,因为据报道,Tether从其储备金中提取资金,向Bitfinex提供贷款,帮助填补这8.5亿美元的缺口。Hoegner说,这笔贷款是有担保的,并且在商业上是合理的。

Hoegner在2019年4月30日的一份法庭文件中申明:

“Tether有现金和现金等价物(短期证券),总价值约为21亿美元,约占目前未偿还Tether的74%。”

据报道,由于去年Tether的增长,这个百分比要高得多,这证实了稳定币并非单靠美元1: 1的支撑。相反,稳定币是由法定货币、现金等价物和第三方用来向Tether支付贷款的资产组成的储备支持的。

加密社区中的许多人要求对Tether进行独立审计,以确保其中的一些主张。《50英尺区块链攻击》一书的作者David Gerard在接受Crypto Briefing采访时表示:

“Tether已经承认,它并不是与实际美元一一对应的,其中一些支持实际上是比特币-这给那些声称自己正在印刷tether、购买比特币,然后声称比特币支持tether的批评者有了依据。我不清楚事态的发展是否重要 ”

这也是另一场争论的起点。Gerard和其他人报道了Tether在操纵比特币价格中所扮演的角色。

在这些方面,Hoegner说Tether利用USDT操纵任何数字代币的价格的指控是“毫无价值的”。

尽管存在这些争议,Tether继续在市场市值,使用和创新功能方面领先其他稳定币。

它与其他稳定币相比如何?

与其他稳定币市场相比,Tether是目前最受欢迎和流动性最好的稳定币。这一事实在3月12日的暴跌事件中表现得更加明显,也就是所谓的“黑色星期四”。

随着比特币的价格暴跌超过40%,交易员们纷纷涌向稳定币,以保持住自己持有的比特币的价值。

由研究机构Messari提供的稳定币指数衡量所有主要稳定币的市值。Tether的USDT是绿色的。

然而,除了先发优势之外,交易员们转向了Tether,因为它也是业内最可靠的稳定币之一。Ardoino说:“在不同的区块链上存在是非常重要的,对不同的社区和网络都是可用的。”

为此,目前可以在比特币的Omni层、Ethereum、Tron、EOS、Algorand、Liquid和比特币现金上使用Tether。

Blockstream开发者,同时也是Hyperbitcoinizaion 的作者Zack Voell写道,Tether支持多个网络,以创建一个对冲机制来“对抗潜在的以太坊漏洞或主链缺陷。”

当谈到移动USDT时,以太坊是这些区块链中最活跃的。事实上,根据Messari的说法,稳定币,而不仅仅是USDT,占以太坊每日转账的80%。

关于Tether进军以太坊和其他区块链,Ardoino 说:“我们希望在以太坊的所有可能的竞争者上拥有先发优势。如果以太坊开始节节败退,我们希望能在那里迎接新的社区。”

除了采用相关的区块链网络,Ardoino 还透露,Tether团队正在努力使稳定币在比特币的闪电网络上可用。

他说:“竞争真的很幼稚。他们并没有扩展到其他区块链,也没有投资于新的开发研究。”

David Gerard解释说,Tether的统治地位也应该归功于这种竞争的高度管制性质。他说:“其他的稳定币不把自己作为Tether销售。““他们是受监管的,被审计的等等。“

以USDT最近的竞争对手USDC 为例。

Circle每个月都会请排名前五的会计师事务所均富会计师事务所(Grant Thornton LLP)审计并证实,每一个USDC都有美元储备作充分担保。和USDT一样,Circle也提供ERC-20代币。

但是为什么交易员们还没有做出改变呢?Gerard在接受Crypto Briefing采访时表示:“表现良好的稳定币不是交易市场想要的。他们的赌场需要扑克筹码,他们不想要可追踪的扑克筹码。Tether发现没人在乎他们的光学系统。他们只是想赌一把,从那些仍在向被操纵的市场投入实际美元的傻瓜手中,榨出越来越少的实际美元。”

Tether就这样绕了一圈。它是2014年为加密社区提供的第一个稳定币,并且由于类似的原因它一直处于领先地位。

根据金融稳定委员会( FSB )的建议,未来似乎像USDT这样的稳定币将受到世界领导人更严格的审查。对此,Ardoino 表示:“我们欢迎金融稳定委员会认识到稳定币在全球经济中的作用,并考虑在数字资产领域进行金融技术创新。”

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